Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Pensionsberatung für jede Lebensphase – von der ersten Analyse bis zur erfolgreichen Pensionierung.
Pensionskonto-Analyse
Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre Pensionsansprüche
Ihr Pensionskonto ist die Grundlage für Ihre zukünftige Pension. Doch sind auch wirklich alle Versicherungszeiten korrekt erfasst? Gibt es Lücken, die geschlossen werden sollten? Wir nehmen Ihr Pensionskonto unter die Lupe und zeigen Ihnen genau, wo Sie stehen.
Was diese Leistung umfasst:
- Vollständige Prüfung aller eingetragenen Versicherungszeiten
- Identifikation von Lücken und fehlenden Eintragungen
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Pension bei verschiedenen Pensionsantrittsaltern
- Aufzeigen von Optimierungsmöglichkeiten
- Schriftlicher Bericht mit allen Ergebnissen und Empfehlungen
- Persönliches Abschlussgespräch zur Besprechung der Ergebnisse
Für wen geeignet: Für alle, die einen ersten Überblick über ihre Pensionssituation erhalten möchten, besonders empfohlen ab 40 Jahren.
Strategische Pensionsplanung
Ihr individueller Fahrplan zur finanziell abgesicherten Pension
Eine umfassende Pensionsplanung geht weit über die Analyse des Pensionskontos hinaus. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Strategie, die alle Aspekte Ihrer Altersvorsorge berücksichtigt und optimal auf Ihre persönlichen Ziele abgestimmt ist.
Was diese Leistung umfasst:
- Ausführliche Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen finanziellen Situation
- Detaillierte Pensionskonto-Analyse inklusive aller Optimierungsmöglichkeiten
- Berechnung Ihrer Pensionslücke und Ihres Finanzbedarfs im Ruhestand
- Entwicklung einer maßgeschneiderten Vorsorgestrategie
- Empfehlungen zu privaten Vorsorgelösungen
- Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
- Zeitplan mit konkreten Handlungsschritten
- Umfassender schriftlicher Strategieplan
- Mehrere persönliche Beratungsgespräche
Für wen geeignet: Für alle, die eine umfassende, langfristige Planung ihrer Altersvorsorge wünschen.
Antragstellung & Begleitung
Professionelle Unterstützung beim Pensionsantrag
Der Pensionsantrag ist ein wichtiger Schritt – und er sollte von Anfang an richtig gemacht werden. Wir begleiten Sie durch den gesamten Prozess, von der Vorbereitung über die Antragstellung bis zur erfolgreichen Bewilligung.
Was diese Leistung umfasst:
- Prüfung der Voraussetzungen für verschiedene Pensionsarten
- Beratung zum optimalen Antragszeitpunkt
- Unterstützung bei der Zusammenstellung aller notwendigen Unterlagen
- Prüfung des Pensionsbescheids auf Vollständigkeit und Richtigkeit
- Bei Bedarf: Einspruch und Vertretung gegenüber der Pensionsversicherung
- Begleitung bis zur finalen Bewilligung
Für wen geeignet: Für alle, die kurz vor dem Pensionsantritt stehen und professionelle Unterstützung bei der Antragstellung wünschen.
Private Vorsorgeberatung
Schließen Sie Ihre Pensionslücke mit der richtigen privaten Vorsorge
Die staatliche Pension allein reicht in vielen Fällen nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard im Ruhestand zu halten. Wir beraten Sie unabhängig zu privaten Vorsorgemöglichkeiten, die optimal zu Ihrer Situation passen.
Was diese Leistung umfasst:
- Analyse Ihrer bestehenden privaten Vorsorge
- Berechnung Ihrer individuellen Pensionslücke
- Unabhängiger Vergleich verschiedener Vorsorgeprodukte
- Empfehlungen basierend auf Ihrer Risikoneigung und finanziellen Möglichkeiten
- Aufzeigen steuerlicher Vorteile
- Unterstützung bei der Produktauswahl
- Schriftlicher Beratungsbericht
Für wen geeignet: Für alle, die zusätzlich zur staatlichen Pension privat vorsorgen möchten oder ihre bestehende private Vorsorge optimieren wollen.
Internationale Pensionsberatung
Zusammenführung von Pensionsansprüchen aus verschiedenen Ländern
Haben Sie im Ausland gearbeitet oder planen Sie, Ihren Ruhestand teilweise außerhalb Österreichs zu verbringen? Die Zusammenführung von Pensionsansprüchen aus verschiedenen Ländern ist komplex – wir helfen Ihnen dabei.
Was diese Leistung umfasst:
- Erfassung aller Versicherungszeiten in verschiedenen Ländern
- Prüfung von Sozialversicherungsabkommen
- Berechnung Ihrer Pensionsansprüche aus allen relevanten Ländern
- Unterstützung bei der Antragstellung in mehreren Ländern
- Beratung zu steuerlichen Aspekten bei Auslandspensionen
- Koordination mit ausländischen Pensionsversicherungen
Für wen geeignet: Für Menschen mit internationaler Berufsbiografie oder Auswanderungsplänen im Ruhestand.
Korridorpension & Frühpension
Professionelle Beratung zum vorzeitigen Pensionsantritt
Sie möchten früher in Pension gehen? Die Korridorpension oder andere Formen der Frühpension können eine Option sein – allerdings müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein und die finanziellen Auswirkungen sollten genau geprüft werden.
Was diese Leistung umfasst:
- Prüfung der Voraussetzungen für Korridorpension und andere Frühpensionsmodelle
- Detaillierte Berechnung der finanziellen Auswirkungen verschiedener Antrittsszeitpunkte
- Vergleich: Frühpension vs. Weiterbeschäftigung
- Strategien zur Minimierung von Pensionsabschlägen
- Beratung zu Überbrückungsmöglichkeiten
- Empfehlung zum optimalen Zeitpunkt
Für wen geeignet: Für alle, die einen vorzeitigen Pensionsantritt erwägen und die Konsequenzen genau verstehen möchten.
Laufende Betreuung
Ihr langfristiger Partner in allen Pensionsfragen
Pensionsplanung ist kein einmaliges Projekt. Mit unserem Betreuungsmodell bleiben wir langfristig an Ihrer Seite, überprüfen regelmäßig Ihre Situation und passen die Strategie bei Bedarf an.
Was diese Leistung umfasst:
- Jährliche Überprüfung Ihres Pensionskontos
- Regelmäßige Aktualisierung Ihrer Pensionsprognose
- Information über relevante Gesetzesänderungen
- Jährliches Strategiegespräch
- Laufende Beratung bei Fragen (per E-Mail)
- Prioritäre Terminvergabe
- Vergünstigte Preise für zusätzliche Leistungen
Für wen geeignet: Für alle, die ihre Pensionsplanung langfristig professionell begleiten lassen möchten.
Ihre Vorteile bei unserer Beratung
Transparente Preise
Sie wissen von Anfang an, welche Kosten auf Sie zukommen. Keine versteckten Gebühren, keine bösen Überraschungen.
Unabhängige Beratung
Wir sind an keine Produktanbieter gebunden und beraten ausschließlich in Ihrem Interesse.
Individuelle Lösungen
Jede Beratung wird exakt auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten – keine Standardlösungen.
Persönlicher Ansprechpartner
Sie haben immer denselben Berater, der Ihre Situation kennt und langfristig für Sie da ist.
Umfassende Dokumentation
Alle Ergebnisse und Empfehlungen erhalten Sie schriftlich – übersichtlich und verständlich aufbereitet.
Langjährige Erfahrung
Profitieren Sie von über 15 Jahren Erfahrung und mehr als 850 erfolgreich begleiteten Pensionsplanungen.
So läuft eine Beratung ab
Kontaktaufnahme
Sie nehmen Kontakt mit uns auf und schildern uns kurz Ihr Anliegen. Wir vereinbaren einen Termin für ein Erstgespräch.
Erstgespräch
Im ersten Gespräch lernen wir uns kennen, Sie schildern Ihre Situation und Ihre Ziele. Wir erklären Ihnen, wie wir Sie unterstützen können und welche Leistungen für Sie sinnvoll sind.
Beauftragung
Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, vereinbaren wir die konkreten Leistungen und Sie erhalten ein transparentes Angebot.
Analyse & Beratung
Wir führen die vereinbarten Analysen durch, prüfen alle relevanten Unterlagen und entwickeln Ihre individuelle Strategie.
Ergebnispräsentation
In einem ausführlichen Gespräch präsentieren wir Ihnen alle Ergebnisse und Empfehlungen. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht.
Umsetzung & Nachbetreuung
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen und stehen Ihnen auch danach für Fragen zur Verfügung.
Welche Leistung passt zu Ihnen?
Nicht sicher, welches Angebot das richtige für Ihre Situation ist? Hier eine Orientierungshilfe:
Sie sind zwischen 40 und 55 und möchten erstmals wissen, wo Sie pensionsmäßig stehen.
Verschafft Ihnen einen klaren Überblick und zeigt erste Optimierungsmöglichkeiten auf.
Sie haben noch einige Jahre bis zur Pension und möchten einen detaillierten Plan für Ihre Altersvorsorge.
Entwickelt eine langfristige, ganzheitliche Strategie für alle Aspekte Ihrer Altersvorsorge.
In den nächsten 1-2 Jahren möchten Sie in Pension gehen und benötigen Unterstützung beim Antrag.
Professionelle Begleitung durch den gesamten Antragsprozess bis zur Bewilligung.
Sie haben Versicherungszeiten in verschiedenen Ländern und wissen nicht, wie diese zusammengerechnet werden.
Spezialisierte Beratung für grenzüberschreitende Pensionsfälle.
Sie überlegen, vorzeitig in Pension zu gehen und möchten die Konsequenzen genau verstehen.
Detaillierte Prüfung und Berechnung aller Optionen für einen vorzeitigen Pensionsantritt.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, absolut. Jede unserer Leistungen kann einzeln gebucht werden. Wir empfehlen Ihnen im Erstgespräch, welche Leistungen für Ihre spezielle Situation am sinnvollsten sind, aber die Entscheidung liegt ganz bei Ihnen.
Wenn Sie mehrere Leistungen kombinieren möchten, erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles Angebot. Kunden mit laufender Betreuung erhalten zudem vergünstigte Preise für zusätzliche Leistungen.
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Eine Pensionskonto-Analyse dauert in der Regel 2-3 Wochen, eine umfassende strategische Planung kann 4-6 Wochen in Anspruch nehmen. Wir besprechen den zeitlichen Ablauf im Erstgespräch mit Ihnen.
Für das Erstgespräch benötigen Sie keine speziellen Unterlagen. Wir besprechen dann gemeinsam, welche Dokumente für die weitere Beratung notwendig sind. In der Regel sind das Ihr Pensionskonto-Auszug, Arbeitsverträge und Unterlagen zu bereits bestehenden Vorsorgeprodukten.
Nein, das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenlos. Es dient dem gegenseitigen Kennenlernen und der Klärung, ob und wie wir Sie unterstützen können.
In vielen Fällen können Beratungskosten für die Pensionsplanung als Werbungskosten oder Sonderausgaben steuerlich geltend gemacht werden. Wir empfehlen, dies mit Ihrem Steuerberater zu klären.
Bereit für den ersten Schritt?
Kontaktieren Sie uns für ein kostenloses Erstgespräch. Wir beraten Sie gerne, welche Leistung am besten zu Ihrer Situation passt.
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